Im folgenden Artikel findest du Anleitungen & Erklärungen sowie eine Übersicht über die Funktionen und Benutzeroberfläche des Finanzmanagers. Damit soll dir der Start ins Portfolio-Tracking mit dem Finanzmanager erleichtert werden. Einführungsvideos und Tutorials für den Finanzmanager findest du hier: https://www.youtube.com/@extraetf_de/streams
Die Übersichtsseite des Finanzmanagers erreichst du, indem du rechts oben unter https://extraetf.com/de/ auf „Jetzt starten“ klickst und ein kostenloses oder kostenpflichtiges Abonnement abschließt oder über „Login“, falls du bereits einen Account besitzt.
Anschließend gelangst du auf die Übersichtsseite des Finanzmanagers.
Tab „Übersicht“
Am oberen Ende befindet sich eine Tableiste mit allen verfügbaren Tabs des Finanzmanagers. Direkt darunter kannst du wichtige Informationen deines Gesamtportfolios (bestehend aus all deinen Einzelportfolios) entnehmen. Du kannst hier je nach Abostufe bis zu 50 Muster- oder reale Portfolios anlegen. Eine Übersicht über die Funktionen der einzelnen Abostufen findest du hier:
https://extraetf.com/de/offer/overview
Das Portfoliovermögen auf der linken Seite zeigt dein in Wertpapieren investiertes Vermögen. Das Gesamtvermögen auf der rechten Seite ist die Summe aus dein Portfoliovermögen und deinem Cash-Bestand (Nicht-investiertes Cash auf dem Verrechnungskonto, Tagesgeld usw.).
Unter dieser Leiste zeigen wir eine Übersicht über deine Portfolios an. Reale Portfolios mit einer automatischen Anbindung zu einer Depotbank kennzeichnen sich durch das Logo der jeweiligen Depotbank. Ist die Mitteilung „Bitte aktualisieren“ sichtbar, dann wurden in deinem Depot neue Transaktionen getätigt, die in den Finanzmanager importiert werden müssen, um einen aktuellen Stand zu erhalten. Klickst du darauf gelangst du auf die Seite der Schnittstelle und wirst gebeten dich mit deinen Zugangsdaten deiner Depotbank anzumelden. Musterportfolios erkennst du an dem blauen Kreisdiagramm, anstatt des Logos der Depotbank.
Darunter erhältst du zusammengefasst weitere Übersichten über die Wertentwicklung, Analyse, Zusammensetzung, Erträge des laufenden Jahres, Transaktionen und aktuelle Nachrichten zu den Aktien aus deinen Depots. Diese Informationen werden in den weiteren Tabs noch einmal ausführlich aufgeschlüsselt.
Tab „Portfolio“
In diesem Teil des Finanzmanagers findest du Informationen zu deinen bestehenden Investments. Am oberen Ende kannst du den Chart einsehen. Dabei hast du die Möglichkeit für verschiedene Zeiträume die TWROR einzusehen.
Klickst du auf „Portfolioentwicklung“ erkennst du den Unterschied zwischen deinem investierten Kapital und dem Kursverlauf.
Es folgt ein Pie-Chart mit deiner Portfolioallokation und die Auflistung deines Portfoliobestandes. Hier hast du die Möglichkeit verfügbare Ausschüttungen zu importieren oder deine Investments über das Zahnradsymbol auf der rechten Seite zu bearbeiten. In diesem Menü kannst du einen Aktiensplit abbilden, Wertpapiere gruppieren oder Löschen. Links des Wertpapiers findest du ein Klemmbrettsymbol. Klickst du darauf, öffnet sich ein Fenster mit einer Übersicht zum jeweiligen Wertpapier. Aus diesem kannst du Daten wie den Kursverlauf oder Erträge entnehmen oder die bisher getätigten Transaktionen einsehen.
Tab „Allokation“
In diesem Tab erhältst du eine Übersicht über die Allokationsdaten deines Gesamtportfolios, dargestellt in Kreisdiagrammen oder Listenansichten. In den Listen lassen sich die einzelnen Positionen ausklappen. Dabei kannst du beispielsweise eine Aktie ausklappen und einsehen, ob du diese als Einzelaktie und/oder als Teil von Fonds oder ETFs besitzt und wie der genaue prozentuale Anteil ist. Die Daten sind für die Top 10 Positionen deines Portfolios verfügbar. Dieser Tab eignet sich zudem super, um etwaige Klumpenrisiken in deinem Portfolio zu erkennen.
Tab „Analyse“
Es folgt der Tab „Analyse“. In diesem haben wir gängige Rendite- und Risikokennzahlen für dein Gesamtportfolio aufbereitet. Im Feld „iXLM im Handelsverlauf“ siehst du eine Auflistung deiner Wertpapiere und mit dem zugehörigen XETRA Liquiditätsmaß und einer Uhrzeit. Aus dieser Kennzahl kannst du den besten Handelszeitpunkt mit dem niedrigsten Spread entnehmen. Auf der rechten Seite findest du eine Anleihen-Anlagestilbox, die die Bonität und Zinssensibilität deiner Anleihen gegenüberstellt. Weiter unten befindet sich eine ähnliche Übersicht für die Aktien in deinem Gesamtportfolio. Hinzu kommen weitere Kennzahlen wie die Gegenseite Abhängigkeit, die mithilfe des Korrelationskoeffizienten oder das Historische Risiko, das durch die Standardabweichung berechnet wird. Außerdem hast du die Möglichkeit die Performance deiner Portfolios untereinander oder mit gängigen Musterportfolios zu vergleichen.
Tab „Ausschüttungen“
Neben dem Analyse-Tab findest du den Tab Ausschüttungen. In der oberen Leiste findest du u.a. die Kennzahl der aktuellen Ausschüttungsrendite. Diese setzt die bisher erhaltenen Ausschüttungen ins Verhältnis mit dem Wert deines Gesamtportfolios zu Jahresbeginn. Oben rechts kannst du zwischen Brutto- und Nettoausschüttungen wechseln. Bitte beachte, dass sich die Werte nur dann ändern, wenn du im Tab „Aktivitäten“ Steuern bei deinen Ausschüttungen eingetragen hast bzw. diese über den automatischen Import von deiner Depotbank übernommen wurden. Darüber hinaus kannst du im Feld Ausschüttungsüberblick verschiedene Zeiträume einstellen, zwischen einer gestapelten und akkumulierten Ansicht wechseln und deine Ausschüttungen mit dem Vorjahr vergleichen.
Darunter folgen weitere Felder, in denen du beispielsweise eine Übersicht über die letzten und angekündigten Ausschüttungen erhältst. Im Ausschüttungskalender erhältst du eine Übersicht über deine Ausschüttungen nach Monat, Quartal oder Jahr und kannst dir eine Prognose deiner Ausschüttungen bis zum Ende des laufenden Jahres anzeigen lassen.
Mit dem Ausschüttungswachstum und Dividendenplaner lassen sich deine zukünftigen Ausschüttungen abschätzen. Die Prognose basiert auf den Dividendenzahlungen der letzten 5 Jahre. Auf Grundlage dieser errechnen wir eine durchschnittliche jährliche Steigerungsrate und prognostizieren damit zukünftige Dividendenzahlungen. Zusätzlich hast du die Möglichkeit einen prozentualen, jährlichen Vermögenszuwachs einzubeziehen.
Am Ende des Ausschüttungstabs erhältst du noch einmal einen Überblick über deine ausschüttenden Wertpapiere mit den wichtigsten Kennzahlen.
Tab „Aktivitäten“
In diesem Tab findest du eine Übersicht über all deine Transaktionen. Nachdem du auf der rechten Seite dein Portfolio ausgewählt hast, erscheinen diese antichronologisch in einer Liste geordnet. Unter „Portfolio auswählen“ kannst du auch die zugehörigen Cash-Konten auswählen.
Hinter jeder Transaktion befindet sich ein Zahnrad. Klickst du auf dieses, öffnet sich ein Fenster mit den Optionen des Bearbeitens oder Löschens von Transaktionen. Bearbeiten lassen sich vor allem die Anzahl der Wertpapiere, Kurs, Datum, Währung, Gebühren und Steuern. Im Kommentarfeld kannst du eine persönliche Notiz hinterlegen. Änderst du das Transaktionsdatum, so wird automatisch der Schlusskurs des Tages übernommen. Diese Funktion ist relevant, sollten einmal die Transaktionsdaten beim Import von einem Broker nicht korrekt übernommen worden sein.
Tab „Gewinn/Verlust“
Hier stellen wir die Erträge und Verluste deiner Investments zusammen. Bei den Erträgen unterscheiden wir realisierte und unrealisierte Kursgewinne und zusätzliche Ausschüttungen. Verluste durch Kursabfälle, Steuern oder Gebühren kennzeichnen wir rot, als negativen Betrag. Diese Daten kannst du für vergangene und aktuelle Bestände einsehen und nach Produkttypen unterscheiden.
Tab „News“
Dieser Tab enthält eine Auflistung von Schlagzeilen zu den Aktien aus deinem Bestand. Quelle ist die Deutsche Presse Agentur.
Tab „Portfolio Vergleich“
Mit dem Portfoliovergleich kannst du deine Portfolios mit verschiedenen Musterportfolios oder einzelnen Wertpapieren vergleichen. Neben dem Chartvergleich bietet der Portfoliovergleich eine zusätzliche Gegenüberstellung von Analysekennzahlen aus dem Tab Analyse. Zusätzlich werden die Ausschüttungen verglichen (sofern vorhanden). Um eine komprimiertere Übersicht zu erhalten, kannst du alternativ den Portfoliovergleich im Tab Analyse verwenden.
Tab „Import/Export“
In diesem Tab hast du die Möglichkeit, alternative Formen des Imports, anstatt der automatischen Anbindung über die Schnittstelle zu nutzen. Diese sind der PDF-Import und CSV-Import. Zusätzlich kannst du deine Investments als Excel-Datei exportieren.
Neue Aktivität/Ansicht
Über den Button „Neue Aktivität“ kannst du neue Portfolios anlegen. Über „Neues Portfolio“ lassen sich sowohl reale Portfolios importieren als auch Musterportfolios anlegen. Zusätzlich bietet dir dieses Feld die Möglichkeit neue Transaktionen auf dein Portfolio oder Cash-Konto hinzuzufügen oder einzustellen, dass dein Cash-Konto (z.B. Tagesgeld oder Festgeld) berücksichtigt werden soll.
Über den Button „Ansicht“ kannst du eigene Ansichten festlegen und z.B. Portfolios einzeln anzeigen oder ausblenden.