Neben deinen Wertpapieren kannst du im Portfolio Tracker auch dein Cash bzw. Kontoguthaben abbilden. So erhältst du ein vollständiges Bild deines Gesamtvermögens und deiner Vermögensaufteilung.
Zwei Arten von Cash
- Verrechnungskonto – wird bei einer Bankverbindung automatisch synchronisiert und ist mit dem zugehörigen Depot verknüpft.
- Manuell erfasstes Cash – Guthaben, das du selbst in einem (manuellen) Portfolio einträgst, z. B. ein Tagesgeld- oder Verrechnungskonto ohne Anbindung.
Cash-Buchung erfassen
- Klicke rechts oben in der Kopfzeile auf das Plus-Symbol „Neue Aktivität".
- Wechsle im Fenster auf den Reiter Cash.
- Wähle unter „Wähle ein Konto" das gewünschte Konto aus.
- Wähle den Typ der Buchung:
- Gutschrift – Geldeingang
- Abbuchung – Geldausgang
- Zinsen/Gebühren
- Steuererstattung
- Sonstiges
- Trage Datum und Betrag ein. Einen Kommentar kannst du unter „Mehr Optionen" ergänzen.
- Klicke auf „Speichern".
Cash in der Auswertung berücksichtigen
Du legst pro Konto fest, ob das Guthaben in deine Allokationsanalyse und dein Gesamtvermögen einfließt:
- Öffne in der Seitenleiste Portfolios & Konten.
- Klicke beim gewünschten Portfolio auf das Drei-Punkte-Menü (⋮) und wähle „Portfolio bearbeiten".
- Aktiviere im Abschnitt „Konten" bei jedem Cash-Konto die Option „Berücksichtigen".
- Klicke auf „Speichern".
Nur die so ausgewählten Cash-Bestände werden zum Gesamtvermögen addiert und in der Allokation (Assetklasse Cash) ausgewertet.
Tipp: Bargeld bei neuen Portfolios automatisch mitzählen
Wenn du ein neues (manuelles) Portfolio anlegst, kannst du direkt die Option „Bargeld mitzählen" aktivieren – dann zählt das Guthaben auf dem Konto automatisch zum Gesamtvermögen.
Die Kennzahl Cash in der Übersicht zeigt dir jederzeit deine berücksichtigte Liquidität.
Bei Fragen ist unser Support-Team gerne für dich da.