Wie hat sich dein Portfolio über die Zeit entwickelt – und wann lief es besonders gut oder schlecht? Der Bereich Rendite unter Analyse bündelt vier Ansichten, mit denen du die Wertentwicklung deines Portfolios aus verschiedenen Blickwinkeln auswertest.
Hinweis: Der Reiter „Übersicht" ist in jedem Abo verfügbar. „Monatsrenditen", „Jahresrenditen" und „Renditematrix" sind Premium-Funktionen und mit einem Investor- oder Expert-Abo freigeschaltet.
1. Übersicht
Die Übersicht zeigt die Wertentwicklung deines Portfolios über einen wählbaren Zeitraum. Der Portfolio Tracker unterscheidet dabei zwei Rendite-Methoden:
- Zeitgewichtete Rendite (TWROR, Time-Weighted Rate of Return): Sie misst die reine Performance deiner Investments inklusive erhaltener Dividenden, Kupons und Ausschüttungen und wird täglich um Zu- und Abflüsse bereinigt. Dadurch bleibt die Kennzahl von deinen Ein- und Auszahlungen unbeeinflusst und ist ideal, um die Leistung deiner Anlagen zu beurteilen.
- Wertgewichtete Rendite (interner Zinsfuß, IZF / IRR): Hier wird die durchschnittliche Verzinsung des eingesetzten Kapitals zeitabhängig geschätzt und auf ein Jahr hochgerechnet. Diese Methode eignet sich gut, um deine Rendite mit einem Produkt mit festem Zinssatz (Tagesgeld, Festgeld, Anleihen) zu vergleichen.
2. Monatsrenditen
Diese Ansicht zeigt die Performance deiner Anlagen von Monat zu Monat. So erkennst du in kurzen Zeitabständen, welche Monate positiv oder negativ zur Entwicklung beigetragen haben.
3. Jahresrenditen
Die Jahresrenditen fassen die Wertentwicklung pro Kalenderjahr zusammen. Damit analysierst du, wie sich deine Investments über längere Zeiträume geschlagen haben, und vergleichst einzelne Jahre miteinander.
4. Renditematrix
Die Renditematrix bringt alle Werte in eine Tabelle: Sie stellt die monatliche Performance deiner Anlagen über die Jahre hinweg gegenüber (Monate in den Spalten, Jahre in den Zeilen) und weist zusätzlich die Jahresrendite aus. So entdeckst du saisonale Muster und Trends auf einen Blick.